Схему обналички с помощью удостоверения КТС прикроют.
- 1 дек. 2020 г.
- 1 мин. чтения
Возможно, взыскивать долги по зарплате работники будут только через суд. Сейчас такие споры рассматривают и комиссии по трудовым спорам. Проблема в том, что мошенники часто подделывают удостоверение комиссии, чтобы обналичить деньги. Теперь чиновники решили так или иначе прикрыть схему.
Если банк получает лист КТС (комиссии по трудовым спорам), то обязан в течение трех дней провести транзакцию. Отказ карается штрафом до 1 млн руб. (ст. 17.14 КоАП). Инцидент с переводом 5,5 млн руб. по поддельному листу КТС произошел в Тинькофф Банке. После этого участники рынка заявили о проблеме фальсификации таких исполнительных документов и призвали Минюст и ЦБ пресечь схему.
Коллекция схем перераспределения средств внутри группы
По закону комиссии по трудовым спорам создаются при предприятиях для разрешения индивидуальных трудовых споров, в их состав входят как представители работников, так и представители работодателя.
При этом решения комиссий имеют статус исполнительного листа. Так что если работник предъявляет документ в банк работодателя, тот обязан списать средства со счета компании в пользу пострадавшего. Поэтому нередко эти документы используются для обналички или выведения денег с уже заблокированного банком счета.
Схема давно известна регуляторам и даже включена в обзор «серых» схем обналички Росфиннадзора. Однако максимум, что могут сделать банки, — это затянуть выдачу денег по таким удостоверениям на семь рабочих дней для проверки документов.
Предложение Минюста поддерживает Национальный совет финансового рынка. Они также предлагают увеличить срок проверки КТС с 7 до 14 дней и ввести обязательное уведомление трудовой инспекции о создании таких комиссий.
Любое использование материалов допускается только при наличии гиперссылки.
Комментарии