Расчеты. Банковский контроль. Меньше компаний будут попадать в черный список ЦБ.
- 29 нояб. 2019 г.
- 1 мин. чтения
Риск того, что банк откажется сотрудничать с вашей компанией, стал ниже. Это следует из ответа пресс-службы ЦБ на наши вопросы. Читайте, как изменились правила, по которым банкиры формируют черный список компаний.
Если банк отказывается проводить операцию или заключать договор, информацию об этом он направляет в Росфинмониторинг. Также банкиры сообщают в Росфинмониторинг о клиентах, с которыми расторгли банковский счет из-за подозрений в сомнительных операциях. Раньше информацию обо всех отказах ЦБ рассылал в банки. В результате банки отказывались сотрудничать с компаниями, включенными в список.
ЦБ разъяснял банкам, что они не должны отказывать автоматически только из-за того, что информацию о компании включили в черный список (Методические рекомендации ЦБ от 10.11.2017 № 29-МР). Но на практике банки перестраховывались и не заключали договоры с такими организациями.
Теперь ЦБ смягчил правила. Информация в черном списке учитывает степень риска операций компании. То есть в список должны включать только высокорискованных клиентов банка, а не всех, кому какой-либо банк отказал в проведении операций. В результате объем сведений об отказах, которые ЦБ направляет в банки, уменьшился в три раза. А количество лиц, которым банкиры отказали в проведении операции и заключении договора, сократилось на 30 процентов.
Если банк все же отказался проводить операцию или заключать договор, компания вправе обжаловать это в межведомственную комиссию при ЦБ (Указание ЦБ от 30.03.2018 № 4760-У). Но сначала нужно обратиться в банк с просьбой пересмотреть отказ. ЦБ сообщил нам, что банки самостоятельно пересмотрели решения об отказах в отношении более чем 15 тысяч клиентов.
Бывает, что банк блокирует Клиент Банк, а не отказывает компании в конкретной операции. Такие случаи комиссия при ЦБ не рассматривает. Также ЦБ не будет разбирать ситуации, когда клиент не обращался предварительно в банк, а направил заявление сразу в межведомственную комиссию.
Материалы для скачивания:
Комментарии